Naše služby
Anuity nejsou jednoduché. Znáte to — je jich spousta typů, pravidla se neustále mění a nikdo vám pořádně nevysvětlí, co to znamená pro vás. Tady u nás si to vyjasnění vezmu na starost. Pracuji s osobami, které chcete vědět přesně, kam jejich peníze jdou a proč.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a projdeme papíry, které máte doma. Jsou tam taky věci, kterým moc nerozumíte? Ukážeme si, co přesně máte, jak se to chová a jestli to vůbec dává smysl. Bez složitého žargonu. Takhle uslyšíte, jaké to prostě je.
- Podrobný rozbor vašich aktuálních podmínek
- Ověření výnosů a skrytých poplatků
- Porovnání s tržními standardy
- Písemné shrnutí se zásadami na jednu stránku
Služba 3
Když si budete moci peníze brát, měli byste vědět, jak na to. Spočítáme si, kolik potřebujete každý měsíc, jaké jsou daňové následky a kdy je nejlepší čas začít. Jednoduše řečeno — dostanete plán, ne jen návod.
- Výpočet optimálního časování prvního výběru
- Daňové plánování pro vaši situaci
- Zajištění průběžné likidity
- Strategie na 10 až 20 let dopředu
Služba 2
Máte se s něčím jiným. Třeba nižší sazby, nebo anuita prostě nevyhovuje. Podíváme se, jestli se vyplatí přesunout peníze, jaké jsou poplatky a jestli na tom můžete lépe vyjít. Nespěcháme si — rozhovor bude poctivý.
- Porovnání kurzovního výměny vs. nového produktu
- Výpočet skrytých nákladů přechodu
- Přezkoumání nových možností na trhu
- Posouzení daňových důsledků
Služba 1
Anuita je jen kousek větší skládanky. Chcete vědět, jak zapadá do vašeho celkového plánu na důchod? Budeme mluvit o tom, jak to propojit se spořením, pojištěním a dalšími zdroji. Bez zbytečného tlaku.
- Zmapování všech zdrojů příjmu v důchodu
- Strategie pro překlenutí období do penzi
- Optimalizace daní přes všechny zdroje
- Kontrolní bod jednou za 2 roky
Služba 3
Co se stane s anuitou, když se stane něco vám? Rodiče mají anuitou — víte, jaká je na vás čeká dědictví? Možná jste s manželem a neznáte detaily jeho anuity. Vyřešíme to, abyste znali fakta.
- Přezkoumání dědických práv k anuitě
- Výpočet daní z dědictví anuit
- Plánování přenosu anuit dědici
- Pojistné řešení pro případ smrti majitele
Služba 2
Pojišťovna vám něco nepohodlně řekla? Máte podezření, že vám nehrozí poctivě? Pomohu vám pochopit vaše práva, dopis od nich přečteme spolu a vysvětlím, co to znamená. Případně víme, koho další kontaktovat.
- Analýza korespondence od pojišťovny
- Objasnění vašich práv a povinností
- Pomoc se stížnostmi a řešením sporů
- Orientace v legislativě a právní cestě
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás